銀行信用證的操作流程詳解，接下來(lái)跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
銀行信用證是銀行開(kāi)立的有條件承諾付款的書面文件，是銀行依照開(kāi)證申請(qǐng)人的要求，對(duì)受益人發(fā)出授權(quán)的以銀行或開(kāi)證申請(qǐng)人為付款人的匯票。信用證分為光票信用證和跟單信用證，在國(guó)際貿(mào)易中主要使用的是跟單信用證。銀行信用證主要在國(guó)際貿(mào)易中起到擔(dān)保作用，同時(shí)對(duì)買賣雙方也有便利的作用，賣方在信用證到期前急用款時(shí)，也可以將信用證質(zhì)押給第三人取得貸款。目前信用證是國(guó)際貿(mào)易中一種主要的支付方式。一、銀行信用證有什么作用
銀行信用證一是擔(dān)保付款的作用公司年檢項(xiàng)目有哪些：由于一國(guó)的賣方不了解另一國(guó)家的買方的信譽(yù)和支付能力，只有在先付貨款，或有銀行信用證的條件下才會(huì)發(fā)貨。因?yàn)橘I方銀行的信用提供了擔(dān)保。
二是融資作用：賣方在信用證到期前急需用款時(shí)，可以將該信用證質(zhì)押從第三人處(或者銀行)取得貸款。買方也可以申請(qǐng)銀行墊款，提出信用。
銀行信用證三是便利作用：除了信用證有擔(dān)保付款和提供融資的服務(wù)外，還對(duì)買賣雙方有便利的作用。雙方的資信調(diào)查，對(duì)擔(dān)保登記或質(zhì)押辦理，付款的安排等都被信用證簡(jiǎn)化了。二、銀行信用證的種類
1、跟單銀行信用證(documentary credit)：是憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。國(guó)際貿(mào)易結(jié)
算中所使用的信用證絕大部分是跟單信用證。
2、光票信用證公司年檢費(fèi)用是多少：是憑不附帶單據(jù)的匯票付款的信用證。
3、可撤銷銀行信用證(revocable credit)：是指開(kāi)證行對(duì)所開(kāi)信用證不必征得受益人同意有權(quán)隨時(shí)撤銷 的信用證。
4、不可撤銷信用證(irrevocable credit)：是指信用證一經(jīng)開(kāi)出，在有效期內(nèi)，非經(jīng)信用證各有關(guān)
當(dāng)事人的同意，開(kāi)證行不能片面修改或撤銷的信用證。此種信用證在國(guó)際貿(mào)易中使用最多。
5、保兌銀行信用證(confirmed credit)：是指經(jīng)開(kāi)證行以外的另一家銀行加具保兌的信用證。保兌信用
證主要是受益人(出口商)對(duì)開(kāi)證銀行的資信不了解，對(duì)開(kāi)證銀行的國(guó)家政局、外匯管制
過(guò)于擔(dān)心，怕收不回貨款而要求加具保兌的要求，從而使貨款的回收得到了雙重保障。
6、即期信用證：是開(kāi)證行或付款行收到符合信用證條款的匯票和單據(jù)后，立即履行付款義務(wù) 的信用證。
7、遠(yuǎn)期銀行信用證信用證：是開(kāi)證行或付款行收到符合信用證的單據(jù)時(shí)，不立即付款，而是等到匯票到 期履行付款義務(wù)的信用證。
8、紅條款信用證(red clause)：是允許出口商在裝貨交單前可以支取全部或部分貨款
的信用證。開(kāi)證行在信用證上加列上述條款，通常用紅字打成，故此種信用證稱“紅條款 信用證”。
9、付款(payment)、承兌(accepting)、議付(negotiating)銀行信用證：信用證應(yīng)表明其結(jié)算方
法是采用即期或延期付款、承兌或議付來(lái)使用信用證金額。
10、可轉(zhuǎn)讓(transferable)信用證：是指開(kāi)證行授權(quán)通知行在受益人的要求下，可將信用證的
全部或一部分轉(zhuǎn)讓給第三者，即第二受益人的信用證。可轉(zhuǎn)讓銀行信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，信用
證轉(zhuǎn)讓后，即由第二受益人辦理交貨，但原證的受益人，即第一受益人，仍須負(fù)責(zé)買賣合 同上賣方的責(zé)任。如果信用證上允許可以分裝，信用證可分別轉(zhuǎn)讓給幾個(gè)第二受益人，這
種轉(zhuǎn)讓可看成一次轉(zhuǎn)讓。不可轉(zhuǎn)讓信用證是指受益人不能將信用證的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人的信 用證。
11、背對(duì)背(back-to-back)銀行信用證：是受益人要求通知行在原有的信用證基礎(chǔ)上，開(kāi)立一個(gè)
新的信用證，主要兩國(guó)不能直接進(jìn)行貿(mào)易時(shí)，通過(guò)第三方來(lái)進(jìn)行貿(mào)易。背對(duì)背信用證和
可轉(zhuǎn)證信用證都產(chǎn)生于中間交易，為中間商人提供便利。一個(gè)中間商人向國(guó)外進(jìn)口商銷售某種商品，請(qǐng)?jiān)撨M(jìn)口商開(kāi)立以他為受益人的第一信
用證，然后向當(dāng)?shù)鼗虻谌龂?guó)的實(shí)際供貨人購(gòu)進(jìn)同樣商品，并以國(guó)外進(jìn)口商開(kāi)來(lái)的第一信
用證作為保證，請(qǐng)求通知行或其它銀行對(duì)當(dāng)?shù)鼗虻谌龂?guó)實(shí)際供貨人另開(kāi)第二銀行信用證，以賣方(
中間商)作為第二信用證的申請(qǐng)人。不管他根據(jù)第一信用證能否獲得付款，都要負(fù)責(zé)償 還銀行根據(jù)第二信用證支付的款項(xiàng)。
12、對(duì)開(kāi)信用證：雙方互為進(jìn)口方和出口方，互為對(duì)開(kāi)信用證的申請(qǐng)人和受益人。為實(shí)現(xiàn)雙
方貨款之間的平衡，采用互相開(kāi)立信用證的辦法，把出口和進(jìn)口聯(lián)系起來(lái)。第一張銀行信用證的受益人就是第二張信用證(也稱回頭證)的開(kāi)證申請(qǐng)人;第一張信用證的開(kāi)證申請(qǐng)
人就是回頭證的受益人。第一張信用證的通知行，常常就是回頭證的開(kāi)證行，兩證的金 額約略相等。
13、循環(huán)(revolving)信用證：循環(huán)信用證即可多次循環(huán)使用之信用證，當(dāng)信用證金額被全
部或部分使用完后，仍又恢復(fù)到原金額。買賣雙方訂立長(zhǎng)期合同，分批交貨，進(jìn)口方為了節(jié)省開(kāi)證手續(xù)和費(fèi)用，即可開(kāi)立循環(huán)銀行信用證。循環(huán)信用證可分為按時(shí)間循環(huán)的信用證
和按金額循環(huán)的信用證兩種。
14、部分信用證部分托收：一筆交易合同有時(shí)可能包括兩種不同的支付方式，如部分信用證
方式、部分托收方式。即一部分貨款，如果80%由進(jìn)口商開(kāi)立銀行信用證，其余20%由出口方
在貨物裝運(yùn)后，同信用證項(xiàng)下的裝船單據(jù)，一并委托信用證的議付行通過(guò)開(kāi)證行向進(jìn)口 商托收。信用證部分貨款和托收部分貨款，要分別開(kāi)立匯票，全套裝船單據(jù)附于信用證
項(xiàng)下的匯票，托收項(xiàng)下的為光票。三、銀行信用證的操作流程
以跟單銀行信用證的操作流程為例公司年檢都需要什么資料：
(1)買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。
(2)買方通知當(dāng)?shù)劂y行(開(kāi)證行)開(kāi)立以賣方為受益人的信用證。
(3)開(kāi)證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌銀行信用證。
(4)通知行通知賣方，信用證已開(kāi)立。
(5)賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運(yùn)貨物。
(6)銀行信用證賣方裝運(yùn)貨物后，從船運(yùn)公司取回正本提單，并制作其他單據(jù)。
(7)賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開(kāi)證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。
(8)該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付。
(9)銀行信用證開(kāi)證行以外的銀行將單據(jù)寄送開(kāi)證行。
(10)開(kāi)證行審核單據(jù)無(wú)誤后，以事先約定的形式，對(duì)已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。
(11)開(kāi)證行通知買方付款贖單，在買方付款后交單。
(12)銀行信用證買方憑單據(jù)向船運(yùn)公司提供貨物。
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